صرافی کلاهبردار ایرانی

صرافی های کلاهبردار ایرانی با وعده های سودهای نجومی و ظاهر فریبنده، دارایی های دیجیتال افراد رو به یغما می برن. این صرافی ها اغلب شفافیت ندارن، احراز هویت نمی خوان و به بهانه های مختلف مثل مالیات یا هزینه های ساختگی، اجازه برداشت پول رو نمی دن. حواستون حسابی جمع باشه تا تو دامشون نیفتید.

فضای ارزهای دیجیتال توی ایران این روزها حسابی داغه. همه می خوان از این بازار سهمی داشته باشن و شاید یک شبه ره صد ساله رو برن. اما از اون طرف، یه سری آدم سودجو و کلاهبردار هم توی این فضا مثل قارچ سبز می شن که فقط دنبال یه لقمه حاضر و آماده ان، اونم از جیب شما. متاسفانه، به خاطر تحریم ها و محدودیت هایی که برای دسترسی ما ایرانی ها به صرافی های بزرگ و معتبر دنیا مثل بایننس یا کراکن وجود داره، خیلیا ناچار می شن سراغ پلتفرم های ناشناخته و داخلی برن. همین خلأ، حسابی کار رو برای کلاهبردارها راحت کرده. اونا با کمترین هزینه و یه ظاهر شیک و گول زننده، یه سایت صرافی می زنن و شروع می کنن به فریب مردم. توی این مقاله می خوایم حسابی ریز بشیم و بفهمیم این صرافی های کلاهبردار چه ویژگی هایی دارن، چطور سر مردم رو کلاه می ذارن و از همه مهم تر، چطور می تونید از دارایی های دیجیتالتون در برابر این مدل کلاهبرداری ها محافظت کنید و اگه خدای نکرده قربانی شدید، چی کار باید بکنید.

چرا شناخت صرافی های کلاهبردار ایرانی مثل آب خوردن مهم تر از هر چیزیه؟

همون طور که می دونید، چند سالیه که بازار ارزهای دیجیتال حسابی توی ایران گل کرده. از جوون گرفته تا پیر، همه دارن اسم بیت کوین و اتریوم رو می شنون و وسوسه می شن وارد این بازار بشن. این شور و شوق، هم فرصت های خوبی رو ایجاد کرده، هم متاسفانه باعث شده پای کلاهبردارها هم حسابی به این فضا باز بشه.

تحریم ها و دردسرهای کاربران ایرانی

یکی از بزرگترین مشکلاتی که ما ایرانی ها باهاش درگیر هستیم، تحریم های بین المللیه. این تحریم ها باعث شده صرافی های بزرگ و معتبر جهانی، جرئت نکنن به ما خدماتی بدن. همین محدودیت ها، مجبورتون می کنه برید سراغ صرافی های داخلی. حالا توی این وضعیت، بعضی از این صرافی های داخلی یا تازه تاسیس، نه سابقه درخشانی دارن و نه نظارت درستی روشون هست. اینجا همون جاییه که خطر کلاهبرداری بیشتر می شه.

یادتونه تا چند سال پیش می شد با یه سری ترفندها، حتی از توی ایران هم به بایننس وصل شد؟ الان دیگه اوضاع خیلی فرق کرده. با فشارای جدید بین المللی، حتی صرافی های کوچیک و گمنام هم دیگه حاضر نیستن به ایرانی ها خدمات بدن. مثلاً همین صرافی بینگ ایکس که خیلی ها باهاش کار می کردن، خدماتش رو به ایرانی ها قطع کرد. این نشون می ده که سایه تحریم ها چقدر سنگینه و حتی صرافی های درجه چندم رو هم تحت تأثیر قرار می ده.

رونق بازار و فرصت طلبی کلاهبردارها

از اون طرف، راه انداختن یه صرافی جعلی، اونقدرها هم سخت نیست. با یه قالب آماده و چندصد دلار، می تونی یه سایت با ظاهر خیلی حرفه ای و مدرن طراحی کنی که گول زننده باشه. اینجاست که کلاهبردارها از فرصت استفاده می کنن و خودشون رو صرافی معتبر جا می زنن.

اما چیزی که یه صرافی رو معتبر می کنه، فقط ظاهر قشنگش نیست. یه صرافی درست و حسابی، باید سابقه فعالیت طولانی داشته باشه، حجم معاملاتش بالا باشه و شفافیت توی کارش حرف اول رو بزنه. متاسفانه، خیلی از کاربرای ایرانی به خاطر همین محدودیت ها، مجبور می شن سراغ این پلتفرم های بی اعتبار برن و خب، خیلی وقت ها هم قربانی کلاهبرداری های بزرگی می شن.

هدف اصلی: کمک به شما برای اینکه جیبتون امن بمونه

هدف اصلی ما از نوشتن این مقاله اینه که به شما یه نقشه راه کامل بدیم تا بتونید توی این فضای پرخطر، هم سرمایه تون رو حفظ کنید و هم با خیال راحت فعالیت کنید. می خوایم بهتون یاد بدیم چطور با چشم باز انتخاب کنید و از افتادن توی دام این صرافی های کلاهبردار ایرانی حسابی دوری کنید.

مدل های رایج کلاهبرداری صرافی ها تو ایران: از کپی کاری تا وعده های سر خرمن!

کلاهبردارها همیشه دنبال راه های جدیدی برای فریب دادن مردم هستن. توی بازار ارزهای دیجیتال هم همین طوره. اینجا چند مدل از رایج ترین روش های کلاهبرداری صرافی ها رو بهتون می گیم تا حواستون باشه و گول نخورید.

صرافی های فیشینگ و کپی کار: همون کلاهبرداری با لباس مبدل!

این روش خیلی ناجوره و خیلی ها رو هم گول زده. کلاهبردارها میان یه سایت می سازن که از نظر ظاهری، مو نمی زنه با یه صرافی معروف و معتبر، مثلاً بایننس یا یکی از صرافی های شناخته شده داخلی. یعنی وقتی واردش می شی، دقیقاً حس می کنی تو سایت اصلی هستی و هیچ فرقی رو نمی بینی.

تنها فرقشون چیه؟ آدرس سایت (URL). خب، مشخصه که کلاهبردار نمی تونه همون آدرس اصلی صرافی رو داشته باشه. برای همین، میان یه حرف اضافه می کنن، یه کلمه رو جا به جا می کنن، یا یه پسوند دامنه شبیه (مثلاً .co به جای .com) استفاده می کنن که خیلی سخت بشه تفاوتش رو فهمید. مثلاً به جای binance.com ممکنه بزنن binaance.com یا binanc.co. شما همون اول که وارد سایت شدید، اگه آدرس رو چک نکنید و فکر کنید دارید تو سایت اصلی معامله می کنید، پولتون رو به حساب کلاهبردار واریز کردید و تمام!

نکته مهم: برای اینکه گول این کپی کارها رو نخورید، همیشه قبل از اینکه وارد حساب کاربری بشید یا پولی واریز کنید، آدرس دامنه (URL) سایت رو با دقت چک کنید. بهترین کار اینه که آدرس اصلی صرافی رو از کانال های رسمی شون (مثل توییتر، اینستاگرام یا سایت اصلی شون که قبلاً سیو کردید) بردارید و توی مرورگرتون وارد کنید، نه اینکه روی لینک های مشکوک توی پیامک یا ایمیل کلیک کنید.

صرافی های جدید و ناشناس با وعده های فضایی: از کجا معلوم کلاهبردار نباشن؟

این مدل کلاهبرداری هم خیلی رایجه. اینجا دیگه خبری از کپی کاری نیست، بلکه یه صرافی با اسم و ظاهر کاملاً جدید می سازن. یعنی شما فکر می کنید یه پلتفرم تازه و مدرن پیدا کردید.

راه اندازی آسون و ظاهر گول زننده: این صرافی ها رو با کمترین هزینه و توی کمترین زمان ممکن راه اندازی می کنن. یه قالب شیک و مدرن دارن که حسابی وسوسه کننده ست، ولی پشت این ظاهر قشنگ، هیچی نیست!

تبلیغات تو تلگرام و اینستاگرام: این کلاهبردارها معمولاً از طریق تبلیغات گسترده توی شبکه های اجتماعی، خصوصاً تلگرام و اینستاگرام، کاربر جذب می کنن. وعده سودهای باورنکردنی می دن، می گن فرصت طلاییه، اگه الان سرمایه نذاری، ضرر می کنی و از این جور حرفا.

سودهای نجومی و غیرمعقول: اگه یه صرافی بهتون قول سود ثابت و بالا می ده (مثلاً روزی ۲ درصد یا ماهی ۵۰ درصد!)، بدونید که کلاهبرداریه. بازار ارز دیجیتال همیشه پرنوسانه و هیچ کس نمی تونه سود تضمینی بده، مخصوصاً اینقدر زیاد. این طرح ها معمولاً از نوع پانزی هستن؛ یعنی سود شما رو از پول بقیه کاربرانی که تازه میان، می دن تا اعتماد کنید و پول بیشتری واریز کنید.

فشار روانی و بهانه برای واریز بیشتر: اولش ممکنه اجازه بدن مقدار کمی برداشت کنید تا حسابی اعتماد کنید. اما وقتی پول بیشتری واریز کردید، دیگه داستان عوض می شه. پشتیبانی شون هی بهتون پیام می ده که پول بیشتری واریز کنید و اگه این کارو نکنید، مثلاً سود بیشتری رو از دست می دید.

هدایت به توکن های مشکوک: بعضی وقتا هم یه عده آدم خودشون رو متخصص یا تریدر حرفه ای جا می زنن و شما رو به یه صرافی خاص که خودشون باهاش کار می کنن، معرفی می کنن. بعد بهتون میگن روی یه توکن ناشناس یا یه پروژه الکی سرمایه گذاری کنید که از طریق همون صرافی قلابیه. حواستون باشه، اینا همش دامه !

علامت های هشداردهنده: چطور یه صرافی مشکوک رو از صد فرسخی تشخیص بدیم؟

حالا می رسیم به قسمت اصلی ماجرا. چطور می تونیم یه صرافی کلاهبردار رو از یه صرافی واقعی و معتبر تشخیص بدیم؟ این علامت ها رو حسابی به خاطر بسپرید.

اطلاعات شفاف ندارن یا کلاً دروغ میگن!

صرافی های معتبر، هیچ چیزی برای پنهان کردن ندارن. شما باید بتونید توی سایتشون آدرس دقیق دفترشون، شماره تلفن معتبر، ایمیل پشتیبانی و حتی اسم و سابقه تیم توسعه دهنده شون رو پیدا کنید. اگه دیدید یه صرافی هیچ اطلاعات تماسی نداره، یا اطلاعاتش مبهمه (مثلاً فقط یه فرم تماس داره) یا اصلا بخش «درباره ما» نداره، بدونید یه جای کار میلنگه. حتی اگه اطلاعاتی هم گذاشته بودن، یه سرچ ساده بزنید و از صحت شون مطمئن بشید. خیلی از کلاهبردارها اطلاعات الکی می ذارن!

نبود مجوزهای قانونی (اگر اصلا وجود داشته باشه): توی ایران هنوز چارچوب قانونی مشخصی برای صرافی های ارز دیجیتال نداریم. اما اگه در آینده قانونی وضع شد، حتماً به این نکته توجه کنید. صرافی های معتبر، اگه قانونی وجود داشته باشه، زیر نظر اون عمل می کنن و مجوزهاشون رو هم با افتخار نشون می دن.

وعده سودهای الکی و تضمینی: گول این حرفا رو نخور!

این یکی دیگه پرچم قرمزه! اگه یه صرافی بهتون وعده سودهای ثابت و غیرمنطقی می ده، مثلاً میگه روزی X درصد سود تضمینی میدم، یا ماهی Y درصد، بدونید که تهش کلاهبرداریه. بازار ارز دیجیتال وحشیه، یه روز بالاست، یه روز پایینه. هیچ کس نمی تونه سود ثابت و تضمینی بده. اینا همون طرح های پانزی هستن که با پول کاربرای جدید، سود کاربرای قدیمی رو میدن تا اعتماد کنن و پول بیشتری بیارن. بهتون گفتم، سود تضمینی تو این بازار یعنی ضرر تضمینی.

اگه دیدید یه صرافی طرح های سرمایه گذاری VIP با بازدهی های فضایی داره که فقط با واریز مبلغ بالا فعال می شه، فرار کنید! اینا فقط می خوان پول گنده رو از چنگتون دربیارن.

یادتون باشه، در بازار ارز دیجیتال، سودهای بالا معمولاً با ریسک بالا همراهه و هیچ سود تضمینی وجود نداره. هر کی بهتون قول سود ثابت و نجومی داد، ازش دوری کنید.

احراز هویت نمی خوان (مخصوصاً برای واریز ریالی): این خودش یه پرچم قرمزه!

صرافی های معتبر داخلی و حتی بین المللی، برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی کارهای غیرقانونی، حتماً احراز هویت (KYC) رو اجباری می کنن. یعنی شما باید مدارک شناسایی بدید تا بتونید با پول ریالی توی صرافی پول واریز و برداشت کنید.

اگه یه صرافی دیدید که بدون هیچ گونه احراز هویتی بهتون اجازه می ده پول ریالی واریز کنید، به احتمال ۹۹ درصد کلاهبرداریه. چون هیچ نظارتی روش نیست و می تونه هر بلایی سر پولتون بیاره. توی صرافی های غیرمتمرکز ممکنه نیازی به احراز هویت نباشه، اما برای واریز پول به اونها هم، اول باید ارز دیجیتال رو از یه صرافی متمرکز خرید و اونجا احراز هویت انجام داد. پس این گزینه رو حسابی جدی بگیرید.

سابقه کاریشون کمه و کسی نمی شناستشون!

صرافی های معتبر، معمولاً سابقه طولانی توی بازار دارن و اسم و رسمشون حسابی پیچیده. حجم معاملاتشون هم بالاست. اگه اسم یه صرافی رو شنیدید و دیدید خیلی گمنامه، کسی زیاد ازش حرف نمی زنه، یا توی گوگل در موردش نظر خاصی پیدا نمی کنید، باید مشکوک بشید.

یه راه خوب برای چک کردن این موضوع، استفاده از ابزارهایی مثل Whois برای چک کردن عمر دامنه سایته. اگه عمر دامنه سایت خیلی کمه (مثلاً چند ماهه که ثبت شده)، احتمال کلاهبرداری بودنش بیشتره. همچنین نظرات کاربرها توی انجمن ها و گروه های بی طرف رو هم حسابی چک کنید.

واسه واریز هی اصرار می کنن، ولی موقع برداشت هزار تا بهونه میارن!

این یکی دیگه اوج نامردیه! صرافی های کلاهبردار، اولش برای اینکه پول ازتون بگیرن، حسابی نازتون رو می کشن. پشتیبانی شون مرتب بهتون پیام می ده که پول واریز کنید و پیشنهادهای وسوسه انگیز میدن. اما وقتی تصمیم می گیرید پولتون رو برداشت کنید یا سودتون رو بگیرید، یهو هزار تا بهونه میارن. داستان هایی مثل:

• شما باید مالیات بر دارایی بدید.
• سودتون مشمول مالیات شده، اول اونو پرداخت کنید.
• حسابتون نیاز به کارشناسی داره، هزینه شو بدید.
• برای انتقال پول، باید بیمه پرداخت کنید!
• به خاطر تحریم ها، یه هزینه رفع تحریم باید بدید تا پولتون آزاد بشه.

این بهانه ها تمومی ندارن و هر بار که یه مبلغی رو واریز می کنید، یه بهونه جدید براتون می تراشن. این چرخه همین طور ادامه پیدا می کنه تا وقتی که شما دیگه ناامید بشید و قید پولتون رو بزنید. اینا همش ترفنده که پول بیشتری ازتون بگیرن و بهتون پس ندن. اگه با چنین رفتاری مواجه شدید، بدونید که توی دام کلاهبرداری افتادید.

قیمت ارزهاشون غیرواقعیه: از بازار جهانی خیلی ارزون تره؟ مشکوکه!

اگه دیدید یه صرافی قیمت بیت کوین یا هر ارز دیجیتال دیگه ای رو خیلی پایین تر از قیمت جهانی و لحظه ای نشون می ده (مثلاً ۲۰ درصد کمتر)، بدونید که داره گولتون می زنه. قیمت ارزهای دیجیتال جهانیه و یه صرافی نمی تونه ارز رو ارزون تر بفروشه. این کار رو می کنن که شما وسوسه بشید و فکر کنید دارید ارزون تر می خرید، ولی وقتی پول رو واریز کردید، دیگه خبری از اون قیمت نیست یا اصلا نمی تونید برداشت کنید.

تو شبکه های اجتماعی یا فعالیت ندارن یا خیلی مشکوکن!

صرافی های معتبر، معمولاً تو شبکه های اجتماعی مثل توییتر، تلگرام، اینستاگرام و لینکدین فعالن. اخبارشون رو منتشر می کنن، به سوالات کاربرا پاسخ میدن و حضور پررنگی دارن. اگه دیدید یه صرافی اصلاً تو شبکه های اجتماعی نیست، یا حسابش یه مشت فالوور فیک و محتوای بی کیفیت داره، بدونید که یه جای کار میلنگه. نبود فعالیت منظم یا کامنت های مشکوک زیر پست ها، می تونه نشونه خوبی نباشه.

یک نمونه تلخ: صرافی کلاهبردار Fxex.cc و درس هایی که باید بگیریم

وقتی داریم از صرافی کلاهبردار ایرانی حرف می زنیم، بد نیست به یکی از نمونه های معروفش اشاره کنیم تا عمق فاجعه رو بهتر درک کنید. صرافی Fxex.cc یکی از همین نمونه های تلخه که تا حالا میلیون ها دلار از جیب مردم ایران بالا کشیده و کلی خانواده رو داغون کرده. روش کارشون ترکیبی از فریب روانشناسی و بازی با اعتماد آدم ها بوده.

این صرافی با یه ظاهر خیلی شیک و حرفه ای، که کاملاً شبیه صرافی های معتبر بود، تونست خیلی ها رو گول بزنه. تبلیغات گسترده ای تو شبکه های اجتماعی داشتن و وعده های سودهای فضایی می دادن. خیلیا تو این وضعیت اقتصادی سخت، به امید یه لقمه نون، تمام پس اندازشون رو تبدیل به ارز دیجیتال کردن و ریختن تو این صرافی. اما آخرش چی شد؟ یه کابوس مالی و روانی!

شیوه کارشون این طوری بود که اول با یه سری روش های روانشناسی، حسابی اعتماد کاربرا رو جلب می کردن. بعد از اینکه پول زیادی رو جمع می کردن، یهو غیب می شدن و دارایی ها رو بلاک می کردن. بعضی از مردم تمام زندگی شون رو گذاشته بودن تو این صرافی. این اتفاق باعث فروپاشی مالی و حتی روانی خیلی از خانواده ها شد.

گزارش ها میگن هزاران کاربر ایرانی قربانی این صرافی شدن. داستان های تلخی وجود داره از کسایی که به امید یه زندگی بهتر، همه چیزشون رو از دست دادن. بعضی ها قرض بالا آوردن، بعضی ها روابط خانوادگیشون از هم پاشید و بعضی ها هم افسردگی شدید گرفتن.

این صرافی از صدها آدرس و دامنه مختلف استفاده می کرد تا ردیابی و شناساییش سخت باشه. Fxex.cc یه نمونه بارز از نامردی کلاهبردارهاست که توی عصر دیجیتال، زندگی مردم رو تباه می کنن. این صرافی فقط یه نمونه از هزاران صرافی شبیه به اینه که توی سایه نبود نظارت و تحریم ها، دارایی مردم رو می دزدن. پس حواستون رو حسابی جمع کنید!

داستان هایی از قربانیان: پول و زندگی بر باد رفته!

برای اینکه بهتر متوجه بشید یه صرافی کلاهبردار ایرانی چه بلایی سر مردم میاره، بد نیست چند تا داستان واقعی رو براتون تعریف کنم:

علی از مشهد: اعتماد بی جا و ۱.۳ میلیارد تومان بر باد رفته

علی، یه کارمند ۳۲ ساله توی مشهد بود. تعریف می کنه که از طریق تلگرام با یه خانمی آشنا شده بود که خودش رو اهل مالزی معرفی می کرده. اولش مکالمات ساده ای داشتن، حتی از جاهای دیدنی مشهد حرف می زدن. اما کم کم این خانم به بهونه سرمایه گذاری تو ارز دیجیتال و آموزش رایگان، اعتماد علی رو جلب می کنه. صرافی های داخلی مثل نوبیتکس و بعد هم همین Fxex.cc رو به علی معرفی می کنه. علی با سرمایه کم شروع می کنه و سودهای کوچیکی هم می گیره که باعث می شه بیشتر اعتماد کنه. بعد از چند ماه، موجودیش می رسه به ۲۵ هزار تتر. اما همین که درخواست برداشت می ده، مشکلات شروع می شه. هر بار یه مالیات جدید ازش می خوان: مالیات بر سود، مالیات بر ارزش افزوده و حتی ضمانت ضد پولشویی! علی تمام پس اندازش، پولی که از دوست و فامیل قرض گرفته بود و حتی طلای همسرش رو می فروشه تا این مبالغ رو بده. آخرش چی؟ بیش از ۱.۳ میلیارد تومان پولش می پره. الان علی افسرده و درمونده ست و هنوزم پیام هایی از اون خانم می گیره که ازش می خواد پول بیشتری واریز کنه!

مریم از شیراز: رویای سود و ۸۰۰ میلیون تومان ضرر

مریم، یه معلم ۴۰ ساله توی شیراز بود که تازه به ارز دیجیتال علاقه مند شده بود. از طریق اینستاگرام با یه آقایی آشنا می شه که خودش رو تاجر ارز دیجیتال تو دبی معرفی می کرده. این آقا با فرستادن عکس و ویدیو از زندگی لوکسش، حسابی اعتماد مریم رو جلب می کنه. مریم اول فقط می خواسته ترید یاد بگیره، اما بعد از چند هفته، اون آقا پلتفرم Fxex.cc رو معرفی می کنه و مریم رو راضی می کنه که با ۵۰ دلار شروع کنه. مریم که یه پس انداز کوچیک داشت، کم کم ۸۰۰ میلیون تومان سرمایه گذاری می کنه. بعد از دو ماه، سودهای خیلی زیادی تو حسابش می بینه. اما وقتی می خواد برداشت کنه، پشتیبانی صرافی میگه باید ۲۰ درصد از سودت رو به عنوان مالیات بدی. مریم پرداخت می کنه، ولی باز هم نمی تونه برداشت کنه. بعد از چند تا مالیات دیگه، مریم می فهمه کل پولش غیب شده و اون آقا هم دیگه جوابش رو نمیده.

رضا از تهران: رویای ثروتمند شدن و از دست دادن همه چیز

رضا، ۲۸ ساله و کارمند یه فروشگاه تو تهرانه. میگه رویای ثروتمند شدن باعث شد تمام زندگیش رو از دست بده. از طریق تلگرام با یه خانمی به اسم آنی آشنا می شه که خودش رو تحلیل گر بازارهای مالی تو هنگ کنگ معرفی می کرده. آنی به رضا قول میده که فقط تو شش ماه می تونه زندگیش رو متحول کنه. اولش رضا رو ترغیب می کنه ۱۰۰ دلار سرمایه گذاری کنه و بعد نشونش میده که چطور سودش سریع زیاد میشه. بعد از چند هفته، رضا مبالغ بیشتری سرمایه گذاری می کنه. در نهایت، بیش از ۷۰۰ میلیون تومان از پس انداز خودش و خانوادش رو به پلتفرم Fxex.cc واریز می کنه. اما وقتی درخواست برداشت می ده، بهش میگن حسابش مسدود شده و برای باز شدنش باید ۱۵ درصد از موجودیش رو پرداخت کنه. رضا که پولی برای پرداخت این مبلغ نداشت، دچار بحران شدید میشه. الان بدهکار چند تا بانک و دوستاشه و شبانه روز دنبال راهی برای برگردوندن پولاش می گرده.

این داستان ها فقط یه گوشه کوچیک از مشکلاتیه که قربانیان صرافی های کلاهبردار باهاش دست و پنجه نرم می کنن. این آدم ها با تکنیک های روانشناسی و اعتمادسازی دروغین، تو دام این کلاهبردارها گرفتار می شن. پس لطفاً خودتون حسابی هوشیار باشید و به هیچ کس ناشناسی تو فضای مجازی اعتماد نکنید.

چطور جیبمون رو از دست کلاهبردارا نجات بدیم؟ راهکارهای عملی و بی برو و برگرد!

حالا که حسابی فهمیدیم صرافی کلاهبردار ایرانی چیه و چطور کار می کنه، وقتشه که بگیم چطور می تونیم خودمون رو از این شر نجات بدیم. این راهکارها رو جدی بگیرید تا پولتون بر باد نره.

تحقیق و پرس وجو رو جدی بگیر!

قبل از اینکه حتی یه ریال یا یه ساتوشی توی یه صرافی بذاری، حسابی تحقیق کن. این کار رو عین درس خوندن برای کنکور جدی بگیر!

• اسم صرافی رو تو گوگل سرچ کن: کنار اسمش کلماتی مثل کلاهبرداری، اسکم، مشکل برداشت، بسته شدن رو بنویس. اگه چیزی پیدا کردی، بدون که مشکوکه.
• نظرات کاربرا رو بخون: برو تو فروم های ارز دیجیتال، گروه های تلگرامی بی طرف (نه گروه های تبلیغاتی خود صرافی!) و شبکه های اجتماعی. ببین مردم چی می گن. اگه دیدی خیلیا شاکی ان یا یهو یه عالمه تعریف الکی می بینی، حواست باشه.
• سابقه سایت رو چک کن (Whois): با یه سرچ ساده می تونی عمر دامنه سایت رو بفهمی. اگه تازه تاسیس شده، یعنی سابقه درخشانی نداره.
• از منابع رسمی بپرس (اگه وجود داشت): اگه پلیس فتا یا نهادهای قضایی، لیستی از صرافی های مجاز یا کلاهبردار منتشر کردن، حتماً اونا رو چک کن.

فقط با صرافی های معروف و قابل اعتماد کار کن!

اگه مجبور شدید توی یه صرافی داخلی کار کنید، سراغ اونایی برید که اسم و رسم دارن و سال هاست فعال هستن. صرافی هایی که حجم معاملات بالایی دارن و بین مردم شناخته شده ان، معمولاً اعتبار بیشتری دارن. البته این به این معنی نیست که ۱۰۰ درصد امن هستن، ولی ریسک کلاهبرداریشون کمتره.

اهمیت احراز هویت: بازم تاکید می کنم، صرافی هایی که احراز هویت کامل ازت می خوان، قابل اعتمادترن. این یعنی اونا دارن قوانین رو رعایت می کنن و نمی خوان از پولشویی و کارهای غیرقانونی سوءاستفاده کنن.

دارایی هات رو تو کیف پول شخصی خودت نگه دار، نه تو صرافی!

این یکی از مهم ترین اصول امنیته! صرافی ها برای خرید و فروش و تبدیل ارز به پول رایج هستن، نه برای نگهداری بلندمدت سرمایه شما. فکر کنید صرافی مثل یه بانک می مونه، ولی خب بانکی که ممکنه یهو ورشکست بشه یا دزد بزنتش!

• کیف پول سخت افزاری (سرد): اینا امن ترین راه برای نگهداری ارزهای دیجیتال هستن. یه دستگاه فیزیکی کوچیکه که پولتون رو آفلاین نگه می داره و از هک شدن آنلاین در امانه. مثلاً لجر (Ledger) یا ترزور (Trezor).
• کیف پول نرم افزاری (گرم): اینا اپلیکیشن های موبایل یا دسکتاپ هستن (مثل تراست والت یا متامسک). نسبت به صرافی امن ترن، ولی چون به اینترنت وصلن، ریسکشون از کیف پول سخت افزاری بیشتره.

پس، بعد از اینکه خریدتون رو تو صرافی انجام دادید، سریع پولتون رو به کیف پول شخصی خودتون منتقل کنید. این طوری دیگه هیچ صرافی کلاهبردار ایرانی نمی تونه به دارایی هاتون دست بزنه.

امکانات امنیتی رو فعال کن: قفل اضافیه، ولی لازمه!

اگه توی یه صرافی ثبت نام کردی، تمام امکانات امنیتی رو فعال کن. این کار مثل اضافه کردن قفل و زنجیر بیشتر به خونه ته:

• احراز هویت دو مرحله ای (2FA): این یعنی علاوه بر رمز عبور، با یه کد دیگه (که معمولاً از طریق گوگل اتنتیکیتور یا پیامک میاد) هم باید وارد بشی یا برداشت کنی. حتی اگه رمز عبورت لو رفت، باز هم کسی نمی تونه وارد حسابت بشه.
• رمز عبور قوی و منحصربه فرد: از رمزهای عبور طولانی و پیچیده استفاده کن که حروف بزرگ و کوچیک، عدد و کاراکتر خاص داشته باشن. هرگز از یه رمز عبور برای چند تا سایت استفاده نکن.

وسوسه سود سریع و نجومی رو بذار کنار!

این اصل رو همیشه یادت باشه: توی بازار ارز دیجیتال، نابرده رنج، گنج میسر نمی شود. اگه کسی بهت قول سودهای عجیب و غریب و سریع داد، بدون که یه جای کار میلنگه. بازار پر از نوسانه و سودهای بالا، همیشه با ریسک های بالا همراهه. دنبال سودهای منطقی باش و صبور باش تا به نتیجه برسی.

همیشه دانش خودت رو به روز نگه دار!

دنیای ارز دیجیتال و کلاهبرداری هاش، مثل یه موجود زنده ست که هر روز داره تغییر می کنه. پس باید همیشه حواست به اخبار جدید باشه و اطلاعاتت رو به روز نگه داری. مقالات امنیتی رو بخون، از روش های جدید کلاهبرداری آگاه شو و هرگز از آموزش غافل نشو.

اگه خدای نکرده کلاهبرداری شدیم، چی کار کنیم؟

با اینکه تمام تلاشمون رو می کنیم که گول یه صرافی کلاهبردار ایرانی رو نخوریم، ولی خب هیچ کس صد در صد از بلا مصون نیست. اگه خدای نکرده توی دام یه صرافی کلاهبردار افتادید و پولتون رفت، این کارها رو باید سریع انجام بدید تا شاید بتونید بخشی از ضررتون رو جبران کنید یا حداقل جلوی ضرر بیشتر رو بگیرید.

مستندات رو جمع کن: هر مدرکی که داری رو نگه دار!

اولین و مهم ترین قدم اینه که هر مدرکی که داری رو جمع آوری کنی. این مدارک برای پیگیری قانونی ضروری ان:

• اسکرین شات از همه چی: از تمام مکالماتتون با پشتیبانی صرافی (تو تلگرام، واتساپ، ایمیل، پیامک)، از صفحاتی که سود نشون می دادن، از درخواست های برداشت، و از هر پیامی که بهتون دادن، اسکرین شات بگیر.
• جزئیات تراکنش ها: آدرس کیف پول مقصد و مبدأ، شناسه تراکنش (TXID) و مبلغ دقیق رو یادداشت کن. اینا خیلی مهمن چون نشون دهنده مسیر پول هستن.
• عکس از وب سایت صرافی کلاهبردار: اگه هنوز سایتشون فعاله، از صفحات مختلفش عکس بگیر.
• تاریخ و زمان دقیق وقایع: هر اتفاقی که افتاده رو با تاریخ و زمان دقیقش بنویس.

برو پلیس فتا و شکایت کن!

پلیس فتا (پلیس فضای تولید و تبادل اطلاعات) مرجع اصلی پیگیری این جور کلاهبرداری هاست. هر چی سریع تر اقدام کنی، شانس موفقیتت بیشتره. به آدرس نزدیک ترین پلیس فتا مراجعه کن یا از طریق وب سایتشون می تونی شکایتت رو ثبت کنی. تمام مستنداتی که جمع کردی رو بهشون ارائه بده و داستان رو کامل تعریف کن.

مشاور حقوقی بگیر: کار رو به کاردون بسپار!

جرایم سایبری، مخصوصاً توی حوزه ارز دیجیتال، خیلی پیچیده ان. بهتره با یه وکیل یا مشاور حقوقی که توی این زمینه تخصص داره، مشورت کنی. اون می تونه بهترین مسیر قانونی رو بهت نشون بده و کمکت کنه تا پرونده ت رو قوی تر پیگیری کنی.

به بقیه هم خبر بده: نذار سر بقیه هم بیاد!

تجربه تلخت رو با بقیه به اشتراک بذار. تو گروه ها و انجمن های ارز دیجیتال، تو شبکه های اجتماعی، حتی به دوست و آشناهات بگو که چه بلایی سرت اومده. این کار نه تنها می تونه بهت کمک کنه تا از لحاظ روانی آروم بشی، بلکه باعث می شه بقیه هم هوشیار بشن و تو دام همون صرافی یا صرافی های مشابه نیفتن. اطلاع رسانی می تونه زنجیره کلاهبرداری رو پاره کنه.

کلام آخر: با آگاهی، پولتو تو جیبت نگه دار!

همون طور که دیدیم، دنیای ارزهای دیجیتال، با همه فرصت ها و پتانسیل های خوبی که داره، یه روی تاریک هم داره که پر از کلاهبرداری و فریبکاریه. مخصوصاً وقتی پای تحریم ها و محدودیت ها وسط باشه، انتخاب یه صرافی معتبر حسابی کار رو سخت می کنه و شما رو بیشتر در معرض خطر یه صرافی کلاهبردار ایرانی قرار میده.

یادتون نره، مسئولیت حفاظت از دارایی های دیجیتالتون به عهده خودتونه. هیچ کس به اندازه خودتون دلسوز پولتون نیست. پس تنبلی رو بذارید کنار و قبل از هر قدمی، حسابی تحقیق کنید، پرس وجو کنید و خودتون رو با دانش روز این بازار آپدیت نگه دارید. به وعده های سودهای فضایی گوش نکنید و همیشه احتیاط رو چاشنی کارتون کنید.

با آگاهی و هوشیاری، می تونید جلوی خیلی از مشکلات رو بگیرید و با خیال راحت تری تو این بازار فعالیت کنید. آموزش دیدن و به روز بودن توی این فضا، تنها راهیه که می تونید باهاش از خودتون و سرمایه تون در برابر کلاهبردارها محافظت کنید. پس همیشه آماده باشید و هیچ وقت گول ظاهر شیک و وعده های شیرین رو نخورید. پول شما، حاصل زحمت شماست، پس برای حفظش نهایت تلاشتون رو بکنید.