بازار تبادل ارزهای خارجی یا فارکس به عنوان بزرگترین بازار مالی جهان روزانه تریلیون ها دلار گردش مالی را به خود اختصاص می دهد. این بازار ۲۴ ساعته فرصت های متعددی را برای کسب سود از نوسانات نرخ ارزها ارائه می دهد اما دستیابی به سودآوری مستمر در آن نیازمند دانش استراتژی و رویکردی دقیق و حساب شده است. این مقاله به بررسی جامع چگونگی کسب درآمد از فارکس و میانگین درامد تریدر فارکس می پردازد و ضمن تشریح ویژگی های فنی این بازار و عوامل موثر بر قیمت ها مسیر رسیدن به سودآوری را به صورت آموزشی و بدون ارائه توصیه های سرمایه گذاری تبیین می نماید.
فارکس چیست؟
فارکس مخفف عبارت Foreign Exchange Market بازاری غیرمتمرکز و جهانی برای مبادله ارزهای مختلف است. در این بازار ارزها به صورت جفت معامله می شوند به این معنی که شما همواره در حال خرید یک ارز و فروش ارز دیگر به صورت همزمان هستید. برای مثال در جفت ارز EUR/USD یورو (EUR) ارز پایه و دلار آمریکا (USD) ارز مظنه است. اگر شما انتظار داشته باشید که ارزش یورو در برابر دلار افزایش یابد این جفت ارز را خرید (Buy یا Long) می کنید و اگر پیش بینی کنید ارزش یورو کاهش می یابد آن را فروش (Sell یا Short) می کنید.
بازار فارکس یک بازار OTC (Over-The-Counter) است به این معنی که هیچ بورس مرکزی برای معاملات وجود ندارد و معاملات به صورت الکترونیکی بین شبکه ای از بانک ها موسسات مالی شرکت های بزرگ و معامله گران خرد انجام می شود. این عدم تمرکز نقدشوندگی بسیار بالا و امکان معامله در هر ساعت از شبانه روز را برای فارکس به ارمغان آورده است.
ویژگی های فنی بازار فارکس
درآمد فارکس در ایران چقدر است؟ برای درک بهتر نحوه کسب درآمد از فارکس و میزان آن؛ آشنایی با ویژگی های فنی آن ضروری است:
- اهرم (Leverage) : اهرم ابزاری است که بروکرها در اختیار معامله گران قرار می دهند تا بتوانند با سرمایه کمتر حجم معاملات بزرگتری را انجام دهند. اهرم به صورت نسبت هایی مانند ۱ : ۱۰ ۱ : ۵۰ ۱ : ۱۰۰ و حتی بیشتر ارائه می شود. به عنوان مثال اهرم ۱ : ۱۰۰ به این معنی است که شما با ۱۰۰ دلار سرمایه می توانید معامله ای به ارزش ۱۰,۰۰۰ دلار انجام دهید. اهرم می تواند سود و زیان را به طور قابل توجهی افزایش دهد. استفاده صحیح از اهرم نیازمند درک کامل ریسک های آن و مدیریت سرمایه دقیق است.
- مارجین (Margin) : مارجین وجه تضمینی است که معامله گران برای باز کردن یک معامله نزد بروکر خود قرار می دهند. مارجین به صورت درصد یا مبلغ مشخصی از حجم معامله تعیین می شود. مارجین در واقع سپرده ای است که برای پوشش زیان های احتمالی معامله در نظر گرفته می شود. اگر زیان معامله به حدی برسد که مارجین کافی نباشد بروکر ممکن است معامله را به صورت خودکار ببندد (Margin Call).
- اسپرد (Spread) : اسپرد تفاوت بین قیمت خرید (Ask) و قیمت فروش (Bid) یک جفت ارز است. بروکرها از طریق اسپرد کسب درآمد می کنند. اسپرد در واقع هزینه انجام معامله در فارکس محسوب می شود. اسپردها بسته به جفت ارز بروکر و شرایط بازار متفاوت هستند. جفت ارزهای اصلی (مانند EUR/USD GBP/USD USD/JPY) معمولاً اسپرد کمتری نسبت به جفت ارزهای فرعی و اگزاتیک دارند.
- انواع سفارش ها (Order Types) : در بازار فارکس معامله گران می توانند از انواع مختلف سفارش ها برای ورود و خروج از معاملات استفاده کنند. برخی از رایج ترین انواع سفارش ها عبارتند از :
- سفارش بازار (Market Order) : سفارشی برای خرید یا فروش جفت ارز به قیمت فعلی بازار.
- سفارش محدود (Limit Order) : سفارشی برای خرید یا فروش جفت ارز به قیمت مشخص یا بهتر.
- سفارش توقف (Stop Order) : سفارشی برای خرید یا فروش جفت ارز زمانی که قیمت به سطح مشخصی برسد.
- سفارش توقف ضرر (Stop-Loss Order) : سفارشی برای بستن معامله به صورت خودکار در صورت رسیدن قیمت به سطح زیان مشخص.
- سفارش برداشت سود (Take-Profit Order) : سفارشی برای بستن معامله به صورت خودکار در صورت رسیدن قیمت به سطح سود مشخص.
- پلتفرم های معاملاتی (Trading Platforms) : برای انجام معاملات در فارکس معامله گران از پلتفرم های معاملاتی استفاده می کنند که توسط بروکرها ارائه می شوند. پلتفرم های معاملاتی امکان دسترسی به نمودارهای قیمت ابزارهای تحلیل تکنیکال انواع سفارش ها و اخبار بازار را فراهم می کنند. متاتریدر ۴ (MT۴) و متاتریدر ۵ (MT۵) از جمله محبوب ترین و پرکاربردترین پلتفرم های معاملاتی در فارکس هستند.
جدول ۱ : مقایسه انواع سفارش ها در فارکس
| نوع سفارش | عملکرد | کاربرد |
| سفارش بازار | خرید یا فروش به قیمت فعلی بازار | ورود سریع به معامله در قیمت فعلی |
| سفارش محدود | خرید یا فروش به قیمت مشخص یا بهتر | ورود به معامله در قیمت مطلوب و از پیش تعیین شده |
| سفارش توقف | خرید یا فروش زمانی که قیمت به سطح مشخصی برسد | ورود به معامله پس از شکست یک سطح مقاومتی یا حمایتی |
| سفارش توقف ضرر | بستن معامله به صورت خودکار در صورت رسیدن قیمت به سطح زیان مشخص | محدود کردن زیان های احتمالی و مدیریت ریسک |
| سفارش برداشت سود | بستن معامله به صورت خودکار در صورت رسیدن قیمت به سطح سود مشخص | تثبیت سود و خروج از معامله در هدف سود از پیش تعیین شده |
عوامل تاثیرگذار بر قیمت در فارکس
قیمت ارزها در بازار فارکس تحت تاثیر عوامل متعددی قرار دارد که به طور کلی می توان آن ها را به دو دسته عوامل بنیادی (فاندامنتال) و عوامل تکنیکال تقسیم کرد :
عوامل بنیادی (فاندامنتال)
عوامل بنیادی شامل رویدادها و داده های اقتصادی سیاسی و اجتماعی هستند که می توانند بر عرضه و تقاضای ارزها و در نتیجه بر قیمت آن ها تاثیر بگذارند. مهم ترین عوامل بنیادی عبارتند از :
- شاخص های اقتصادی : شاخص های اقتصادی مانند نرخ رشد تولید ناخالص داخلی (GDP) نرخ تورم (Inflation) نرخ بیکاری (Unemployment Rate) نرخ بهره (Interest Rate) تراز تجاری (Trade Balance) و شاخص های اعتماد مصرف کننده (Consumer Confidence) وضعیت اقتصادی یک کشور را نشان می دهند و می توانند بر ارزش ارز آن کشور تاثیرگذار باشند. به طور معمول اقتصاد قوی تر منجر به ارزش بالاتر ارز می شود. به عنوان مثال افزایش نرخ بهره توسط بانک مرکزی یک کشور می تواند جذابیت سرمایه گذاری در آن کشور را افزایش داده و در نتیجه تقاضا برای ارز آن را بالا ببرد.
- سیاست های پولی و مالی : سیاست های پولی و مالی دولت ها و بانک های مرکزی نقش مهمی در تعیین ارزش ارزها ایفا می کنند. سیاست های پولی انقباضی (مانند افزایش نرخ بهره) معمولاً باعث تقویت ارزش ارز می شوند در حالی که سیاست های پولی انبساطی (مانند کاهش نرخ بهره یا چاپ پول) می تواند منجر به کاهش ارزش ارز شود. سیاست های مالی دولت ها (مانند بودجه مالیات و بدهی های دولتی) نیز می توانند بر ارزش ارزها تاثیر بگذارند.
- رویدادهای سیاسی و اخبار : رویدادهای سیاسی مانند انتخابات تغییرات دولت تنش های ژئوپلیتیکی جنگ ها و بحران های سیاسی می توانند عدم اطمینان را در بازارها افزایش داده و بر ارزش ارزها تاثیر بگذارند. اخبار مربوط به شرکت های بزرگ صنایع کلیدی و تحولات مهم اقتصادی و سیاسی نیز می توانند نوسانات قیمتی را در فارکس ایجاد کنند.
- عوامل طبیعی و بلایای طبیعی : بلایای طبیعی مانند زلزله سیل طوفان و خشکسالی می توانند به اقتصاد یک کشور آسیب برسانند و بر ارزش ارز آن تاثیر منفی بگذارند.
- جریان های سرمایه : جریان های سرمایه بین کشورها (مانند سرمایه گذاری های خارجی جریان های تجاری و وام های بین المللی) می توانند بر عرضه و تقاضای ارزها تاثیرگذار باشند. افزایش جریان سرمایه ورودی به یک کشور معمولاً باعث افزایش ارزش ارز آن می شود.
عوامل تکنیکال
عوامل تکنیکال بر اساس تحلیل نمودارهای قیمت و الگوهای تاریخی قیمت ها عمل می کنند. تحلیل گران تکنیکال معتقدند که تمام اطلاعات مربوط به بازار در قیمت ها منعکس شده است و می توان با بررسی نمودارها و استفاده از ابزارهای تکنیکال روندهای آینده قیمت را پیش بینی کرد. مهم ترین عوامل تکنیکال عبارتند از :
- روندها (Trends) : روندها جهت کلی حرکت قیمت ها را نشان می دهند. روندها می توانند صعودی (Uptrend) نزولی (Downtrend) یا خنثی (Sideways) باشند. شناسایی روندها و معامله در جهت روند یکی از اصول اساسی تحلیل تکنیکال است.
- حمایت و مقاومت (Support and Resistance) : سطوح حمایت و مقاومت سطوحی در نمودار قیمت هستند که انتظار می رود قیمت در آن سطوح با واکنش روبرو شود. سطح حمایت سطحی است که انتظار می رود قیمت در آن سطح متوقف شده و به سمت بالا بازگردد. سطح مقاومت سطحی است که انتظار می رود قیمت در آن سطح متوقف شده و به سمت پایین بازگردد.
- الگوهای نموداری (Chart Patterns) : الگوهای نموداری اشکال و فرم های خاصی هستند که در نمودار قیمت شکل می گیرند و می توانند نشان دهنده ادامه روند یا تغییر روند باشند. الگوهای نموداری متنوعی وجود دارند مانند الگوهای مثلث الگوهای سر و شانه الگوهای پرچم و الگوهای دوقلو.
- اندیکاتورهای تکنیکال (Technical Indicators) : اندیکاتورهای تکنیکال محاسبات ریاضی هستند که بر روی قیمت ها انجام می شوند و به معامله گران کمک می کنند تا روندهای بازار مومنتوم قیمت نوسانات و شرایط خرید و فروش بیش از حد را شناسایی کنند. اندیکاتورهای تکنیکال متنوعی وجود دارند مانند میانگین متحرک (Moving Average) شاخص قدرت نسبی (RSI) مکدی (MACD) استوکاستیک (Stochastic Oscillator) و باندهای بولینگر (Bollinger Bands).
جدول ۲ : برخی از اندیکاتورهای تکنیکال رایج و کاربردهای آن ها
| اندیکاتور تکنیکال | کاربرد اصلی |
| میانگین متحرک (MA) | شناسایی روند هموارسازی نوسانات قیمت سطوح حمایت و مقاومت پویا |
| شاخص قدرت نسبی (RSI) | سنجش مومنتوم قیمت شناسایی شرایط خرید و فروش بیش از حد |
| مکدی (MACD) | شناسایی تغییرات مومنتوم سیگنال های خرید و فروش با تقاطع خطوط مکدی و سیگنال |
| استوکاستیک (Stochastic) | شناسایی شرایط خرید و فروش بیش از حد سیگنال های خرید و فروش با تقاطع خطوط استوکاستیک |
| باندهای بولینگر (Bollinger Bands) | سنجش نوسانات قیمت شناسایی سطوح احتمالی حمایت و مقاومت تشخیص شرایط انقباض و انبساط نوسانات |
رویکردهای پیش بینی قیمت در فارکس
پیش بینی قیمت در فارکس امری پیچیده و چالش برانگیز است و هیچ روش قطعی برای پیش بینی دقیق قیمت ها وجود ندارد. با این حال معامله گران از دو رویکرد اصلی برای تحلیل و پیش بینی قیمت ها استفاده می کنند :
تحلیل فاندامنتال
تحلیل فاندامنتال بر بررسی عوامل بنیادی موثر بر ارزش ارزها تمرکز دارد. تحلیل گران فاندامنتال با بررسی شاخص های اقتصادی سیاست های پولی و مالی رویدادهای سیاسی و سایر عوامل بنیادی سعی می کنند ارزش ذاتی ارزها را تعیین کرده و بر اساس آن جهت حرکت قیمت ها را پیش بینی کنند. برای مثال اگر تحلیل گر فاندامنتال تشخیص دهد که اقتصاد یک کشور در حال بهبود است و نرخ بهره در حال افزایش است ممکن است پیش بینی کند که ارزش ارز آن کشور در برابر سایر ارزها افزایش خواهد یافت.
تحلیل تکنیکال
تحلیل تکنیکال بر بررسی نمودارهای قیمت و الگوهای تاریخی قیمت ها تمرکز دارد. تحلیل گران تکنیکال با استفاده از ابزارهای تکنیکال مانند خطوط روند سطوح حمایت و مقاومت الگوهای نموداری و اندیکاتورهای تکنیکال سعی می کنند الگوها و روندهای تکرارشونده در بازار را شناسایی کرده و بر اساس آن ها حرکات آتی قیمت را پیش بینی کنند. برای مثال اگر تحلیل گر تکنیکال مشاهده کند که قیمت یک جفت ارز در حال تشکیل الگوی سر و شانه است ممکن است پیش بینی کند که روند صعودی قیمت در حال پایان یافتن است و قیمت به زودی کاهش خواهد یافت.
ترکیب تحلیل فاندامنتال و تکنیکال : بسیاری از معامله گران حرفه ای از ترکیبی از تحلیل فاندامنتال و تکنیکال برای تصمیم گیری در معاملات خود استفاده می کنند. آن ها ابتدا با استفاده از تحلیل فاندامنتال جهت کلی بازار و ارزهای مستعد رشد یا کاهش را شناسایی می کنند و سپس با استفاده از تحلیل تکنیکال نقاط دقیق ورود و خروج از معاملات را تعیین می کنند.
توجه : مهم است به یاد داشته باشید که هیچ کدام از این روش ها تضمینی برای سودآوری در فارکس نیستند و همواره ریسک زیان وجود دارد. پیش بینی قیمت در بازار فارکس بسیار دشوار است و نیازمند دانش تجربه و مهارت است.
مسیر رسیدن به سودآوری در فارکس
دستیابی به سودآوری مستمر در فارکس نیازمند طی کردن یک مسیر مشخص و پایبندی به اصول مهمی است :
- آموزش و یادگیری : اولین و مهم ترین گام کسب دانش و آموزش کافی در مورد بازار فارکس مفاهیم پایه تحلیل فاندامنتال و تکنیکال مدیریت ریسک و استراتژی های معاملاتی است. منابع آموزشی متعددی مانند پراپ فرم ها؛کتاب ها؛ مقالات؛ دوره های آنلاین و سمینارها در دسترس هستند.
- تمرین و تجربه : پس از آموزش تمرین و کسب تجربه عملی بسیار مهم است. استفاده از حساب های دمو (آزمایشی) که بروکرها ارائه می دهند راهی عالی برای تمرین معاملات بدون ریسک از دست دادن سرمایه واقعی است. تمرین مستمر و تحلیل معاملات انجام شده به مرور زمان مهارت های معاملاتی شما را بهبود می بخشد.
- توسعه استراتژی معاملاتی : داشتن یک استراتژی معاملاتی مشخص و مدون برای سودآوری در فارکس ضروری است. استراتژی معاملاتی باید شامل قوانین مشخص برای ورود و خروج از معاملات مدیریت ریسک انتخاب جفت ارزها و بازه های زمانی معاملاتی باشد. استراتژی معاملاتی باید متناسب با شخصیت اهداف مالی و میزان ریسک پذیری شما طراحی شود.
- مدیریت ریسک : مدیریت ریسک حیاتی ترین جنبه معامله گری در فارکس است. بدون مدیریت ریسک صحیح احتمال از دست دادن سرمایه بسیار بالا است. اصول مدیریت ریسک شامل تعیین حداکثر ریسک مجاز برای هر معامله استفاده از سفارش های توقف ضرر تعیین نسبت ریسک به ریوارد مناسب و تنوع بخشی به معاملات است.
- روانشناسی معامله گری : جنبه های روانشناسی معامله گری نقش مهمی در موفقیت در فارکس ایفا می کنند. کنترل احساسات (مانند ترس و طمع) حفظ نظم و انضباط پایبندی به استراتژی معاملاتی و اجتناب از تصمیم گیری های هیجانی از جمله مهارت های روانشناسی مهم برای معامله گران فارکس هستند.
- به روز بودن و یادگیری مداوم : بازار فارکس یک بازار پویا و در حال تغییر است. برای موفقیت در این بازار لازم است همواره به روز باشید اخبار و رویدادهای بازار را پیگیری کنید استراتژی های معاملاتی خود را به روزرسانی کنید و به یادگیری مداوم ادامه دهید.
نتیجه گیری
بازار فارکس فرصت های قابل توجهی برای کسب درآمد ارائه می دهد اما سودآوری در آن نیازمند دانش مهارت استراتژی و مدیریت ریسک دقیق است. مسیر رسیدن به سودآوری در فارکس مسیری طولانی و پرچالش است و هیچ تضمینی برای موفقیت وجود ندارد. با این حال با آموزش صحیح تمرین مستمر توسعه استراتژی معاملاتی مناسب مدیریت ریسک دقیق و پایبندی به اصول معامله گری می توان احتمال موفقیت در این بازار را افزایش داد. این مقاله صرفاً جنبه آموزشی داشته و هیچ گونه توصیه ای برای سرمایه گذاری در فارکس ارائه نمی دهد. بازار فارکس بازاری پرریسک است و سرمایه گذاری در آن ممکن است منجر به از دست دادن کل سرمایه شود.
پرسش های متداول کاربران
- آیا کسب درآمد از فارکس آسان است؟
خیر کسب درآمد مستمر از فارکس آسان نیست و نیازمند تلاش آموزش تمرین و مهارت است. بسیاری از افراد در فارکس زیان می کنند زیرا بدون دانش و استراتژی وارد این بازار می شوند. - چه میزان سرمایه برای شروع معامله گری در فارکس لازم است؟
حداقل سرمایه مورد نیاز برای شروع معامله گری در فارکس بستگی به بروکر و نوع حساب معاملاتی دارد. برخی بروکرها حساب هایی با حداقل سرمایه بسیار کم (حتی ۱۰ دلار) ارائه می دهند. با این حال برای کسب سود قابل توجه سرمایه اولیه بیشتری مورد نیاز است. توصیه می شود با سرمایه ای شروع کنید که از دست دادن آن تاثیر منفی جدی بر زندگی مالی شما نداشته باشد. - آیا می توان با تحلیل تکنیکال به تنهایی در فارکس سودآور بود؟
تحلیل تکنیکال می تواند ابزار قدرتمندی برای پیش بینی قیمت ها در فارکس باشد اما استفاده از آن به تنهایی ممکن است کافی نباشد. بسیاری از معامله گران موفق از ترکیبی از تحلیل تکنیکال و فاندامنتال برای تصمیم گیری های معاملاتی خود استفاده می کنند. درک عوامل بنیادی موثر بر بازار می تواند به بهبود دقت تحلیل تکنیکال کمک کند.
آیا شما به دنبال کسب اطلاعات بیشتر در مورد "درآمد از فارکس چگونه است؛ مسیر رسیدن به سودآوری" هستید؟ با کلیک بر روی بین الملل, کسب و کار ایرانی، به دنبال مطالب مرتبط با این موضوع هستید؟ با کلیک بر روی دسته بندی های مرتبط، محتواهای دیگری را کشف کنید. همچنین، ممکن است در این دسته بندی، سریال ها، فیلم ها، کتاب ها و مقالات مفیدی نیز برای شما قرار داشته باشند. بنابراین، همین حالا برای کشف دنیای جذاب و گسترده ی محتواهای مرتبط با "درآمد از فارکس چگونه است؛ مسیر رسیدن به سودآوری"، کلیک کنید.
